Gana la confianza del cliente en la primera junta. Cálculos precisos, metodologías oficiales y un estudio profesional con tu marca, listo al cierre de la cita.
En una asesoría tradicional, el asesor escucha al cliente, regresa a su Excel, arma la propuesta en Word, y la manda dos días después. Cuatro momentos donde se pierde la venta.
El cliente pregunta cuánto le va a pagar el IMSS o cuánto le cuesta la Modalidad 40. Sin la respuesta exacta en el momento, pierdes autoridad y el cliente busca segunda opinión. La suite te da las cifras y la metodología de cada tema, listas para mostrar en pantalla.
El cliente no pospone porque no quiera. Pospone porque le falta claridad: cuánto cubre el escenario A, qué pasa si espera un año, qué diferencia tiene la opción B. La suite responde cada duda en pantalla, en el momento. Sin preguntas abiertas, no hay "déjame pensarlo".
Lo que el cliente revisa después de la junta es tu carta de presentación. Armar ese documento en PowerPoint o Word toma tiempo que no cobras y no siempre refleja la calidad de tu asesoría. La suite genera el estudio con tu marca al cierre de la sesión.
Hoy abres Excel para los números, PowerPoint para la propuesta, WhatsApp para el PDF, una libreta para las notas. Cuatro lugares para un solo cliente. La suite guarda datos, proyecciones y PDFs en un solo expediente.
El asesor que escala llega a la Mesa del Millón.
Mejor tasa de cierres significa más ingreso. Más ingreso significa mejores bonos, convención anual y pin MDRT en el saco.
La suite es la herramienta del asesor que llega.
La suite consulta datos públicos del IMSS, las AFOREs y Banxico, y aplica las metodologías vigentes de cálculo actuarial. Tú abres la herramienta, las cifras ya están al día.
UMA vigente, topes salariales, factores de Ley 73 y Ley 97, y tablas de mortalidad.
Calculas pensión IMSS y Modalidad 40 con los mismos parámetros que aplica la autoridad.
Rendimientos históricos por SIEFORE, comisiones vigentes y reglas de retiro de Ley 97.
Proyectas el saldo de retiro y diagnosticas pensión vitalicia, garantizada o negativa con datos del regulador.
Valor diario de la UDI, tasas CETES y tipo de cambio oficial.
Proyectas inversiones, primas en UDIs y escenarios de inflación con datos del banco central.
Inflación mensual y anual publicada por la autoridad, actualizada al instante.
Calculas pagos retroactivos de Modalidad 40 y proyecciones a largo plazo con la inflación real.
Capturas los datos del cliente una vez y todas las herramientas los reciben. Cada cálculo se guarda como bitácora. En la próxima junta empiezas donde lo dejaste.
RFC, CURP, NSS, edad, régimen pensionario, ingreso mensual. Capturas una vez al crear al cliente y las 14 herramientas los reciben prellenados.
Guardas la proyección y queda como bitácora con su PDF. Abres la ficha del cliente meses después, ves todas las proyecciones que entregaste y descargas cualquiera.
Subes la constancia de semanas cotizadas del cliente y SDI Analyzer lee el régimen, las semanas y el SDI promedio. Las herramientas de Ley 73 y Ley 97 reciben esos valores listos para calcular.
El asesor que entiende el proceso elige la herramienta correcta para cada paso. Aquí están las dos rutas estándar para tu cliente.
Calcula el promedio de las últimas 250 semanas de cotización. La base de toda la estrategia.
Determina si conviene M10, M40 o una combinación según perfil, edad y semanas.
Muéstrale al cliente cuánto gana si invierte vs cuánto pierde si se queda igual.
Cronograma exacto con fechas de alta, baja e inscripción a la Modalidad 40.
Proyección del costo mes a mes o retroactivo con actualizaciones y recargos oficiales.
Define la pensión mensual deseada y evalúa la capacidad de ahorro del trabajador.
Determina si el trabajador podrá comprar una renta vitalicia o dependerá de retiros programados.
Encuentra la diferencia exacta entre el ahorro actual estimado y el ideal.
Ajusta las aportaciones voluntarias para llegar a la meta financiera sin descapitalizar.
Muestra el impacto del interés compuesto y la inflación a través de los años.
Diagnóstico de pensiones IMSS, optimización de Modalidad 40, análisis AFORE y más, todo desde una sola plataforma.
Diagnostica si el ahorro actual de tu cliente le permite el retiro que quiere o cuándo se agotará su capital. En pantalla le muestras cuánto le falta aportar al mes para llegar a su meta.
Sistema actuarial que diagnostica si la estrategia de ahorro de tu cliente le permitirá una pensión vitalicia o cuándo se agotará su capital acumulado. Presenta cifras ideales para invertir en un PPR con proyecciones reales.
Resuelve la pregunta más importante del cliente Ley 97: pensión vitalicia, garantizada o negativa. Le muestras el resultado y el ahorro exacto que necesita para mover el escenario.
Diagnosticador actuarial que determina si un trabajador calificará para pensión vitalicia o dependerá de la mínima garantizada, con cálculos basados en factores CONSAR actualizados.
Posiciona a tu cliente en un semáforo de riesgo de retiro y desglosa las acciones concretas para alcanzar la pensión que aspira. Funciona aunque no cotice en el IMSS.
Evaluador actuarial que diagnostica si el capital acumulado será suficiente para sostener el retiro deseado, con clasificación por zonas de riesgo y plan de acción personalizado.
Subes la constancia del IMSS en PDF y la herramienta lee el historial laboral completo, identifica el régimen del cliente y calcula su Salario Diario Integrado promedio. Treinta segundos.
Analizador que extrae datos del PDF oficial del IMSS para calcular el promedio salarial exacto de las últimas 250 semanas, listo para usar en tus diagnósticos de Ley 73.
Empieza simple. Genera confianza.
Potencia tus ingresos.
Para los que apuntan a MDRT.
Si no sabes por dónde empezar, prueba 14 días con acceso completo. Después eliges el plan que se ajusta al tipo de asesoría que ofreces.
Probar 14 días con acceso completo| Compara las 14 herramientas por plan | Básico $199/mesPara empezar |
Más popular Pro $349/mesPara escalar |
Elite $499/mesPara dominar el oficio |
|---|---|---|---|
| Expediente del cliente Ficha persistente, historial de proyecciones con PDF y cardex compartido entre tools | ✓ | ✓ | ✓ |
| Indicadores Financieros — Dashboard datos oficiales Banxico | ✓ | ✓ | ✓ |
| UDI & FX Live® — Consulta UDI y tipo de cambio oficial | ✓ | ✓ | ✓ |
| UDI Forward® — Proyección futura de UDIs para planes en seguros | ✓ | ✓ | ✓ |
| TrendMap® — Gráficas comparativas históricas UDI vs Dólar | ✓ | ✓ | ✓ |
| AFORE Plus® — Simulador aportaciones voluntarias e impacto real | ✓ | ✓ | ✓ |
| RetiroCheck® 97 — Diagnostica cifras ideales para invertir en PPR | — | ✓ | ✓ |
| VitaliciaCheck® — Determina si califica para renta vitalicia Ley 97 | — | ✓ | ✓ |
| LifeShield® Pro — Suma asegurada ideal con método actuarial | — | ✓ | ✓ |
| Ley73 Max® — Simula y maximiza la pensión bajo Ley 73 | — | ✓ | ✓ |
| MacroScope® — Monitor de inflación y CETES de Banco de México | — | ✓ | ✓ |
| University Plan® Pro — Proyecta costo real de universidad y plan de ahorro | — | ✓ | ✓ |
| Personalización: Nombre, Email, WhatsApp, Color | — | ✓ | ✓ |
| SDI Analyzer® — Extrae SDI exacto desde constancia PDF IMSS | — | — | ✓ |
| M40 Retro® — Costo semanas retroactivas Modalidad 40 con recargos | — | — | ✓ |
| M40 Planner® — Proyección costo futuro Modalidad 40 con inflación | — | — | ✓ |
| PensionZone® 97 — Semáforo de riesgo y plan de acción pensión | — | — | ✓ |
| White-label: Marca, Logo, Web, Colores | — | — | ✓ |
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